Apple a fait l’objet d’un procès antitrust au sujet d’Apple Pay, accusé d’utiliser son pouvoir de marché dans le secteur des appareils mobiles pour repousser la concurrence des applications de paiement rivales et de facturer des frais aux émetteurs de cartes pour augmenter ses bénéfices.
La plainte en recours collectif déposée par Affinity Credit Union constitue la dernière bataille antitrust en date pour le fabricant de l’iPhone, après avoir fait l’objet d’un examen plus approfondi ces dernières années par les autorités de régulation gouvernementales concernant les politiques de l’App Store. Après une enquête de près de deux ans, les régulateurs européens ont également conclu, à titre préliminaire, qu’Apple avait abusé de sa position dominante avec Apple Pay sur le marché des applications de paiement par carte à puce ou des portefeuilles mobiles.
Les utilisateurs d’iPhone doivent utiliser Apple Pay s’ils veulent acheter quelque chose en appuyant sur le téléphone contre un terminal dans un magasin. Les autres services de paiement sur iPhone, tels que PayPal et Square, ainsi que les institutions financières comme Chase, Citi et American Express, ne peuvent pas lancer d’applications iPhone “tap-to-pay” avec leurs propres fonctionnalités et interfaces.
En excluant la concurrence, Apple peut facturer aux “émetteurs de cartes de paiement des frais qu’aucun autre portefeuille mobile ne s’aventure à imposer”, a déclaré Affinity Credit Union, la coopérative de crédit émettrice de cartes de paiement basée à Des Moines, dans l’Iowa, dans la plainte déposée lundi devant le tribunal fédéral de San Jose, en Californie.
Apple facture aux émetteurs 0,15 % sur les transactions par carte de crédit et 0,05 % sur les cartes de débit. Google Pay et Samsung Pay, qui fonctionnent sous le système Android, ne facturent pas de frais aux émetteurs de cartes. Les frais d’Apple Pay “ont généré un milliard de dollars pour Apple en 2019, et ce flux de revenus provenant des émetteurs de cartes devrait quadrupler d’ici 2023”, a déclaré Affinity Credit Union dans sa plainte.
La coopérative de crédit affirme qu’Apple viole le Sherman Act conçu pour protéger la concurrence en liant ses appareils mobiles et son portefeuille mobile et en excluant tous les concurrents.
Toutefois, lors de l’examen par l’Union européenne des politiques de paiement mobile d’Apple en mai, Margrethe Vestager, responsable du secteur numérique de la région, a déclaré qu’Apple prétendait ne pas pouvoir donner accès à la technologie NFC pour des raisons de sécurité.
Affinity Credit Union est représentée dans le procès californien par Hagens Berman, un adversaire fréquent d’Apple en matière de recours collectifs. Le cabinet d’avocats a aidé les plaignants à conclure un accord de 400 millions de dollars en 2016 sur la fixation des prix des livres électroniques, un accord de 100 millions de dollars en 2021 pour les petits développeurs de l’App Store, et un accord de 95 millions de dollars cette année sur les garanties des produits.
